篇一：单位账户自查报告
银行结算账户自查报告（共 10 篇）
第 1 篇：银行结算账户自查报告 账户管理自查报告 市分行：
根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：
一、账户管理情况 我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币 银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力 度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开 户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。二是对结 算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对 客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反洗钱、客户身份 识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。
三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是 严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按 月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、 业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金 安全及内外账务相符。
二、完善内控制度，规范岗位职责 按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。
做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行 专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假 制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。
三、加强自查力度，防范操作风险 通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、 真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对 在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行 核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。
在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、 撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度， 进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。
**县支行 二 0 一 0 年五月十二日
第 2 篇：银行结算账户自查报告 银行结算账户自查报告 为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转 发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务 处理办法〉（试行）的通知》（***办发[2021]*号）文件要求，我区联社及时转发 了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人 对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。...
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